FINANZPLANUNG/ STEUERN

Wer über Wertschriften verfügt, muss diese gegenüber den Steuerbehörden im Steuerverzeichnis deklarieren. Dies ist bei der Vielseitigkeit der heutigen Anlageinstrumente eine anspruchsvolle Arbeit. Es geht auch einfacher: Wir erstellen Ihnen auf Wunsch die entsprechende Beilage zur Steuererklärung. Enthalten sind die Bewertung des Depots zu Steuerkurse und die Ertragsdaten innerhalb der Steuerperiode. Sie übertragen einzig das Total von Vermögen und Ertrag.

Möchten Sie gezielt mit uns über Steueroptimierungen sprechen, stehen wir Ihnen für ein Gespräch gerne zur Verfügung. Speziell bei Wertschriftenanlagen, im Vorsorgebereich, bei Aufgabe der Erwerbstätigkeit und bei Erbschaften ist eine Beratung sinnvoll.

Speziell verschiedene Änderungen der Lebenssituation machen eine Überprüfung Ihrer finanziellen Situation notwendig, so z.B.:

• Eine berufliche Veränderung
• Der Schritt in die berufliche Selbständigkeit
• Das Zusammenleben im Konkubinat
• Die Gründung einer Familie
• Der Erwerb von Wohneigentum
• Ein Nachlass wird Ihnen ausbezahlt
• Die Aufgabe Ihres Geschäftes
• Die Planung einer Frühpensionierung
• Der ordentliche Altersrücktritt

Eine umfassende Finanzplanung zeigt Ihnen den Handlungsbedarf in Bezug auf Ihr finanzielles Umfeld auf und erlaubt Ihnen, die entsprechenden Schritte zu einer optimierten Situation vorzunehmen:

Diese Darstellung zeigt Ihnen das gesamte Vermögen, strukturiert u.a. nach Anlagekategorien, Vorsorgegeldern und Immobilien.

Diese Übersicht beinhaltet sowohl sämtliche Einnahmen aus Erwerb/Rente, aus Vermögenswerten und sonstige Einkommen als auch alle Ausgaben inkl. Vorsorge- und Sparbeträge und Steuern.

Die Konstellation, dass das Vorsorgekonzept in der Schweiz auf drei Säulen aufgebaut ist, bedingt eine fundierte Analyse. Existenzbedrohende Lücken sind zu schliessen, Überversicherungen zu vermeiden.

Ist die gesetzliche Regelung für Ihre Ziele genügend oder müssen entsprechende Verträge oder sonstige Massnahmen eingeleitet werden?

Sie erhalten eine Auflistung der Empfehlungen, welche auf die Wechselwirkungen der einzelnen Teilbereiche abgestimmt sind und eine optimierte finanzielle Situation zum Ziel hat.

Diese Berechnung zeigt Ihnen die Entwicklung Ihres Vermögens und der Ein- bzw. Ausgaben, falls Sie die empfohlenen Massnahmen umsetzen.

Mit dem Bericht erhalten Sie eine schriftliche Zusammenfassung und Kommentierung der vorgeschlagenen Massnahmen.

Den richtigen Entscheid zu finden ist nicht immer einfach. Die Bank Gantrisch Genossenschaft unterstützt Sie und hilft Ihnen, Ihre finanziellen Mittel auf Ihre neue Lebenssituation und Ihre geplante Zukunft auszurichten. Mit dem Finanzplan oder dem gewünschten Teilplan haben Sie Klarheit darüber, ob Sie auf dem richtigen Weg sind und können Ihre nächsten Schritte planen. Damit Sie für jeden Lebensabschnitt finanzielle Sicherheit und Transparenz haben.